兴全基金
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养老布局正当时,兴全安泰12月24日重磅发售
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兴全基金旗下首只养老目标基金兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)(006580)即将于1224日正式起售。据悉,该款产品为一款目标风险平衡型产品,权益固收50/50的资产中枢配置,由兴全基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监林国怀担任基金经理。

 

权益固收两翼齐飞  追求稳中求胜

养老目标基金作为养老第三支柱的重要产品,从境外来看已较为成熟,借助公募基金进行养老金投资则是一种普遍的做法。今年以来在监管层的政策支持下,各大公募基金管理公司纷纷开始成立自己的养老目标基金。而成立以来始终坚持“精品策略”的兴全基金在经过长久的筹备之后,也启动了旗下首只养老目标基金----兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)的发行工作。

资料显示,此次兴全基金推出的兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)是一只目标风险平衡基金。在当前“股市估值位于低位,债牛延续”的背景下,平衡型基金权益固收50/50的资产中枢配置,长期看具有更高的收益风险性价比。

业内人士表示,权益固收平衡的产品可以很好地践行稳中求胜的风格,通过固定收益投资控制风险、增厚收益,通过权益投资提升预期收益。实际上,兴全基金成立十五年来已经形成了权益与固收两翼齐飞的优良格局。海通证券数据显示,在截至2018年三季度末的过去五年间,兴全基金旗下股票、债券的投资能力均位居行业第一。“而兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)的50/50资产中枢配置设置,无疑也成为兴全基金权益固收双向投资能力的集大成者。”

 

三年锁定 长跑能手的最佳赛道

兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)将采用持有锁定三年的方式,这对于成立以来便坚持长期投资理念的兴全基金而言无疑是将该产品放在了其最擅长的赛道之上。

3年的锁定期符合养老金长期投资的属性,减少了投资者非理性的“追涨杀跌”带来的频繁申购赎回,让基金经理更好地坚持投资策略,保障了持有人利益。在不少业内人士看来,A股市场在全球范围内来看依旧属于新兴资本市场,而新兴资本市场的最大特征之一就是波动率较高,但是受益于中国经济长期的增长整体向上。然而有统计数据显示,很多投资者都由于未能坚持长期投资理念,频繁进出并未能真正享受到多少经济增长的资本市场红利,甚至出现亏损。

兴全基金自成立以来便坚持长期投资理念,在对基金经理考核之时更多侧重三年、五年、七年的标准,这也使得兴全基金旗下的产品短期业绩可能并不显眼,但是拉长周期都位居行业前列。正如上述海通证券统计数据,过往5年间,兴全基金的股票、债券投资能力都位居行业第一。此次兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)采用三年锁定期,一方面是考虑到养老类型产品的特殊性,而另一个维度也是用兴全基金最擅长的长期投资理念来为广大投资者养老保驾护航。

 

专业投研团队 更优惠费率支持

作为兴全基金旗下的首只养老目标产品,兴全基金所配备的资源也是相当优异。

资料显示,掌舵兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)的是业界资深类FOF投资经理林国怀先生。现任兴全基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监。从业11年,类FOF投资管理经验9年。所带领的专业投研团队,成员平均从业5年以上,背景多元,覆盖FOF投资、量化投资、海外市场等诸多领域。

林国怀表示:“我希望打造一只稳定性好的产品。投资者无论在哪个时点买入,最后退出的时候都能够获得超额收益。拿踢球打比方,我常说FOF基金经理相当于球队的教练,精心挑选并把每位球员安排到合适的位置上。我不希望每次都打出大比分或是压倒性的胜利,只希望每次都比对手多赢一个球,多积累一点领先优势就可以了。积小胜为大胜,这是我想要达到的目标。”

同时,兴全安泰平衡养老三年持有(FOF)费率更加优惠。根据公告,该基金管理费每年0.5%,托管费率为每年0.15%;经测算,与目前市场已发行的养老目标基金相比,兴全安泰平衡养老三年持有(FOF0.65%的总费率都属于较低水平(截至20181119日)。

 

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