2017年6月28日,中国证券投资基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(以下称“实施指引”),实施指引将基金产品或者服务风险等级划分为R1-R5五级,并提供相应的划分参考标准。与基金合同中原有的“风险收益特征”主要考虑基金投资方向等投资要素不同,上述划分标准更为全面,要求基金产品的销售机构充分考虑流动性、到期时限、杠杆情况、产品的结构复杂性、同类产品过往业绩等多种要素确定产品所属R1-R5的级别。
为方便投资者选择与其风险承受能力相匹配的基金产品,现根据《实施指引(试行)》的风险等级划分参考标准,结合我司旗下基金产品的投资范围、投资策略等具体情况,将我司旗下基金产品风险等级情况说明如下。
旗下基金风险评价截止至2020年6月底结果汇总
被评估时间段 |
基金名称 |
风险等级 |
基金合同约定的基金风险收益特征 |
截止至2020年6月底 |
兴全趋势投资基金 |
R3 |
在混合型基金中属于中高风险、中高回报的基金产品 |
截止至2020年6月底 |
兴全可转债基金 |
R3 |
本基金所承担的风险水平接近于普通债券并明显低于股票和股票基金;而收益水平接近于股票并高于国债、金融债、企业债券,以及以这些投资品种为投资对象的基金产品。总体而言,本基金的风险水平处于市场低端,收益水平处于市场中高端 |
截止至2020年6月底 |
兴全全球视野基金 |
R3 |
较高风险、较高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全社会责任基金 |
R3 |
较高风险、较高回报 |
截止至2020年6月底 |
兴全有机增长基金 |
R3 |
中高风险、中高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全磐稳债券基金 |
R2 |
预计长期平均风险与收益低于股票型、混合型以及可转债证券投资基金,高于货币市场基金 |
截止至2020年6月底 |
兴全货币市场基金 |
R1 |
属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种 |
截止至2020年6月底 |
兴全合润分级基金 |
R3 |
较高风险、较高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全合润A |
R3 |
未单独约定 |
截止至2020年6月底 |
兴全合润B |
R5 |
未单独约定 |
截止至2020年6月底 |
兴全沪深300基金 |
R3 |
本基金属于股票型基金,预期风险和收益高于混合型基金、债券基金和货币市场基金。本基金为指数增强型基金,是股票基金中处于中等风险水平的基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全绿色投资基金 |
R3 |
中高风险、中高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全精选基金 |
R3 |
本基金为混合型基金产品,预期风险与预期收益高于债券基金与货币市场基金,属于较高风险、较高收益的基金品种。 |
截止至2020年6月底 |
兴全轻资产基金 |
R3 |
较高风险、较高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全商业模式优选基金 |
R3 |
中高风险、中高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全添利宝货币市场基金 |
R1 |
低风险品种 |
截止至2020年6月底 |
兴全新视野混合型基金 |
R3 |
中高风险、中高收益 |
截止至2020年6月底 |
兴全稳益定期开放债券型
发起式基金 |
R2 |
属证券投资基金中的较低预期风险品种,其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金,高于货币市场基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全天添益货币市场基金 |
R1 |
低风险品种 |
截止至2020年6月底 |
兴全稳泰债券基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全兴泰定期开放债券型
发起式基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全恒益债券基金 |
R3 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全祥泰定期开放债券型
发起式基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全合宜混合型基金 |
R3 |
属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种,其预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全安泰平衡养老目标三年持有(FOF) |
R3 |
预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全恒裕债券型基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/较低收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全多维价值混合型基金 |
R3 |
属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种,其预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全恒瑞债券型基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全合泰混合型基金 |
R3 |
预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全社会价值三年持有混合型基金 |
R3 |
预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全恒鑫债券型基金 |
R2 |
预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/较低收益的产品。 |
截止至2020年6月底 |
兴全优选进取三个月持有(FOF) |
R3 |
本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 |
截止至2020年6月底 |
兴全沪港深两年持有期混合型基金 |
R3 |
属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种,其预期风险与收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 |
注:公司旗下基金产品R1-R5的风险评级划分,是基于公司《产品风险评价管理办法》的具体要求,与基金合同中原有的“风险收益特征”主要考虑基金投资方向等投资要素不同,上述划分标准更为全面,充分考虑了流动性、到期时限、杠杆情况、产品的结构复杂性、同类产品过往业绩等多种要素确定产品所属R1-R5的级别。
投资者应当根据自身的年龄、收入水平、投资目的、投资期限、收益预期和风险承受能力等客观填写风险承受能力调查问卷,并根据调查所得的风险偏好类型,选择与其风险承受能力相匹配的基金产品。我司将谨慎勤勉的根据实施指引的要求履行投资者适当性义务。
风险偏好类型与风险等级的匹配关系:
风险偏好类型 |
R1 |
R2 |
R3 |
R4 |
R5 |
C1 |
√ |
× |
× |
× |
× |
C2 |
√ |
√ |
× |
× |
× |
C3 |
√ |
√ |
√ |
× |
× |
C4 |
√ |
√ |
√ |
√ |
× |
C5 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
注1:风险偏好为C3的投资者可以选择风险等级为R1、R2及R3的基金产品进行投资。
注2:基金合同约定的基金风险收益特征是基金管理人根据证监会2007年发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》的要求,对相应基金所做的基金产品风险评价。
风险提示:本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险,敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件,并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。