我司资产管理产品的合格投资者（自然人）认定要求

    合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人：

一、资产管理产品的合格投资者（自然人）认定需同时满足以下两个要求：

1.具有2年以上投资经历；

2.满足金融资产或收入证明要求，二选一即可：

1)近3年本人年均收入不低于40万元；

2)近3个月内连续5个交易日家庭金融资产不低于500万元。

二、证明材料具体要求如下：

1.证明材料出具日期需在近3个月内，资料认定的时效性为一年。

2.若为网上或手机页面截图材料，需有能体现客户名称的页面，客户提交的页面中若无能体现客户身份的信息，可提供例如其他证明页面，其时间需与客户名称页面上的时间为连续的。

3.投资经历证明材料：

1)具有2年以上投资经历，金融机构出具的对账单或交易记录的流水等证明材料。

2)相关证明中需体现证券、基金、期货、黄金、外汇等投资行为，产品风险等级超过R1级的产品即可。

4.金融资产是指：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托产品、保险产品、期货及其他衍生品等。

5.近3个月内连续5个交易日可通过以下其中一种形式递交相关证明：（包括但不限于以下形式）

1)近3个月内交易对账单

2)近3个月内存款证明，证明中需体现资产的购买时间或持有时间段

3)近3个月内有效金融资产市值和金融资产合同中期限条款

4)近3个月内有效金融资产市值和当前市值对应的金融资产购买凭证或交易流水，买入时间不晚于市值日前5个交易日

6.收入证明以下三种形式任选其一：

1)客户任职公司开具的近3年客户本人年均收入证明：包含客户姓名、客户证件类型、证件号码，出具日期，公司公章、财务章或人事章。

2)税务部门出具的近三年个人所得税纳税证明、年均收入40万以上年度纳税额约15万元。

3)银行卡或活期存折近三年工资收入流水。