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前端收费模式:即在申购时支付申购费用。
举例:某投资者持建行卡于当日15:00点之前在兴业网上直销前端申购10000元兴全趋势基金(前收费基金代码:163402)。当日收市后计算出的基金净值为1.05元,原标准申购费率是1.5%,建行卡申购费率享8折优惠,即1.2%,那么:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.2%)= 9881.42元 申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9881.42=118.58元 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9881.42/1.05=9410.88份 |
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后端收费模式 |
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后端收费模式:即在赎回时才支付相应的申购费用,该费用随基金份额的持有时间而递减。
举例:某投资者于当日15:00点之前后端申购10000元兴全趋势基金(后收费基金代码:163403)。当日收市后计算出的基金净值为1.05元,那么:
申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值=10000/1.05=9523.81份 假设其持有时间为1年半,适用的后端申购费率为1.0%,则赎回时需要交纳的后端申购费用为: 后端申购费用=申购时总金额×后端申购费率=10000×1.0%=100元 |
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小贴士 |
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后端申购费率随持有时间而递减,一般情况下,若持有超过3年,则可免收后端申购费用。该收费模式非常适用于计划长期持有或打算长期定投的投资者。 目前兴业网上交易已开通的兴全趋势基金后端申购及后端定投功能(后收费基金代码:163403)。 |
备注:为方便计算,上述举例中的计算结果均四舍五入至小数点后第2位,与实际的基金申购情况或有差别。 |
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