当前时点,为什么需要配置纯债基金? |
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2021年,股票市场持续震荡,同时银行理财逐渐推进净值化转型,增大了投资者对中低风险投资品种的需求。投资没方向,债基来帮忙,一般情况下,相较于股票基金、混合基金,主要投资债券的纯债基金,波动更低,力争减少“投资焦虑”,可作为家庭财富配置压舱石的选择。 适当配置纯债基金,有助于分散投资风险。一般情况下,债券收益与股票收益相关性较小,当投资组合里有这两种资产,有助于降低风险。 回顾近10年数据:如果理财资金100%投资于股票(上证综指为例),则年化波动率是21.00%;如果投资组合变为50%股票+50%债券(中证全债为例),不仅会提升1.07%的年化收益率,还可以减少投资组合50%的年化波动率,最大回撤也减少。 |
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