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理财谨防荷包“缩水” 保本基金受到青睐 |
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进入2011年以来，CPI持续攀升令“实际负利率”状况难以缓解。在谨防荷包“缩水”心态的驱使下，越来越多的投资者将目光投向了保本基金。 国家统计局公布的数据显示，6月CPI同比增幅高达6.4%，创下三年来新高。这意味着，眼下手中的1万元现金，一年后只能买到9360元的商品。即使存入银行，居民的荷包也会无奈“被缩水”。 在通胀压力不减、股市频繁震荡的背景下，以收益稳健为特征的低风险理财产品，尤其是可保证本金安全的保本基金大行其道。 兴业全球基金管理有限公司专家表示，投资好比踢足球，既要能攻，也要善守。面对“通胀时代”的“高保本”投资需求，具备“保本不保守”特质的保本基金，可以担当抗通胀投资工具的重任。 数据显示，在股市持续高涨的2006年、2007年，以及震荡上扬的2009年，保本型基金均获得了正收益。而在市场震荡的2005年、2010年及大幅下挫的2008年，保本基金业绩明显超越股票型基金和上证指数。从绝对收益的角度看，最近两年保本基金累计收益率分别达到13.02%、4.38%，双双跑赢当年通胀率。 今年上半年，内地保本基金发行数量超过过去8年总和，且平均首募规模远超全市场平均水平，很大程度上体现了避险资金对这一品种的青睐。 与往年相比，今年新发的保本基金特色鲜明。其中，正在发行的兴全保本基金是内地市场首只同时运用OBPI和TPPI策略的保本基金。前者可有效减少交易成本，实现投资者的成本优化。后者则可通过锁定收益降低风险，参与分享市场可能出现的风险收益。 |
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